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私の保険相談の感想

私自身、保険の見直しのために保険相談(訪問型と窓口型の両方)を利用しました。
より満足度の高かった訪問型の保険相談についての感想をお伝えします。

*ファイナンシャルプランナーによって保険相談の方法は異なります。
ここでの記述が、全ての保険相談の方法を説明するものではありませんのでご注意下さい。

面談前

ネットを通じて保険相談の申込を行い、
翌日、面談の希望日時についてのメールが届きました。
いくつかの候補日を聞かれたのですが、
タイミング良く、第一希望の日程で面談が決まりました。

事前準備

数年前に職場に営業に来ていた方を通じて夫婦それぞれ生命保険に加入したのですが、
保障内容や保障期間、月々の保険料について全く覚えていない状態だったので、
できれば事前に、現在の保険の内容についておさらいをした上で面談に臨みたかったのですが、
なかなか時間が作れず(面倒だったという思いもありました)、
結局、保険証券を準備しただけで面談に臨むことになってしまいました。

1回目の面談

予定の時間ピッタリにファイナンシャルプランナー(FP)さんが到着。
名刺交換の後、自己紹介などをしてくれました。

物腰の柔らかい、いかにも誠実そうな、40代後半から50代前半くらいの
好感の持てるFPさんだったのでまずは一安心。

まずは保険の基礎知識のレクチャー

私が加入している保険や家計についての現状把握の前に、
生命保険・医療保険、その他いろいろな保険についての考え方を説明してくれました。

はずかしながら、既に保険に加入しているにもかかわらず、
FPさんの説明を聞いて「目からウロコ」状態でした。
それぞれの保険の特徴や目的を分かりやすく、紙に図を書きながら熱心に教えてくださり、
私の保険に対する理解がどんどん深まっていくのを実感しました。

また同時に、
何も考えず、何も理解せずに保険に加入してしまっている今の状態に対して、
「これはやばい。絶対に見直しの余地があるだろうなぁ…」と焦る気持ちもわいてきました。

じっくり時間をかけた保険の見直し

ついつい、親切に説明してくださっているFPさんに
「早く保険の提案をお願いします」と要求してしまったのですが、
「より良い保険のご提案は、
お客様の現状をしっかり把握させていただき、
お客様に信頼していただいて始めてできるものです。
ご安心下さい。あせらず、じっくり時間をかけましょう」とおっしゃっていただきました。

この一言で、私のFPさんに対する信頼は絶対的なものになり、
FPさんのおっしゃられるとおり、「じっくり時間をかけて保険を見直そう」と思いました。

約3時間の面談

1回目の面談はここで終わり。およそ2~3時間程度の面談でした。
「次回から現状把握に入りましょう」と言ってお帰りになられました。

「無料で保険の相談ができる」という言葉から、
当初は「多少強引な営業もあるのかもしれないな」、と思っていたのですが
まったく逆なFPさんの態度に驚きました。
3時間程度の短い時間でしたが、とても勉強になる楽しい時間を過ごすことができました。

2回目の面談

妻も同席して現状把握

いよいよ現状把握。
1回目の内容に感動した私は、今回は妻も同席させました。
するとFPさんは、先日私に説明してくれたにも関わらず、
嫌な顔一つせず、妻に対しても保険の説明をしてくださいました。
しかも、今回の面談の目的であった現状把握もしっかりしつつ。

FPさんのコンサルティングスキルの高さに脱帽です。

改善提案に入る前に

現状把握の結果、いくつかの見直しした方が良い点と
そのままで良い点が見つかりました。

当然、FPさんから具体的な保険についての提案(営業)があるかと思ったのですが、

「もしお客様がご希望される場合、私から具体的な保険のご提案を差し上げたいと思いますが よろしいでしょうか?」
と、私の意思確認をしてくださいました。

もちろん、「宜しくお願いします」とお伝えしました。

これもFPさんのテクニックなのかもしれませんが、
とても紳士的な接客態度に夫婦で感心してしまいました。

あまりFPさんの時間を取らせてはいけないと思い、
保険の設計ができた段階でご連絡いただき、
事前に提案内容に目を通した上で、面談に臨むことにしました。
(後日、いくつかのパターンの保険設計の提案をいただきました)

3回目の面談

十分に理解して納得できる保険設計

それぞれの保険設計について改めて解説していただきました。
いうまでもなく、数年前に保険に加入した時とは
保障内容の理解度、納得度が全く異なります。

ファイナンシャルプランナーに相談をした上で
保険を選択することの重要性、有益性を痛感するとともに、
今後、子供が産まれた時や家を購入する時など、
またFPさんに相談にのってもらいたいと思いました。

生涯にわたるパートナー

無料保険相談は、保険の見直しが主な目的ですが、
生涯にわたってお付き合いさせていただきたいと思える、
お金の専門家と出会うことができる素晴らしいサービスだと思いました。


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